财联社4月18日讯（记者 林坚）4月18日，深耕财富管理多年的金融老将高涛正式官宣到龄退休。根据中金公司当天公告，中金公司党委副书记、监事长，中金财富党委书记、董事长高涛到龄退休。

中金财富党委书记、董事长高涛到龄退休

高涛在中金财富担任董事长达十年之久，在任期内推动完成了中金财富与中金公司的成功整合、中金财富向买方投顾和数字化转型等多项里程碑式的重大项目。高涛无论是在党的建设还是在经营管理方面，都具有丰富的经验，在促进中金公司加强党的建设和高质量发展中也发挥了重要作用。

作为中金财富转型与发展的主要推动者，高涛主导了中金财富的战略重构，比如推进财富管理业务向买方投顾转型，推动与中金公司投行、资管等业务的深度协同等。在转型过程中，高涛带领的中金财富管理层明确提出了建设一流财富管理机构的战略目标，有力推动了中金财富的高质量发展，同时也为财富管理行业的重组整合和财富管理业务转型探索了新路径，积累了宝贵经验。

中金财富在发展理念中很鲜明地提出，坚持人民至上、坚持以投资者为本，努力为投资者提供更加便捷、更佳体验的优质金融产品服务，用高质量的财富管理服务不断提高广大人民群众的获得感、幸福感、安全感。经过多年的实践探索，现如今中金财富的客户资产规模已超过3万亿元，成为国内财富管理领域的头部机构，并以其独具特色的模式在行业中产生了重要的影响力。

中金财富“买方投顾”的三重穿透、三步升级

整合以来，中金公司财富管理条线收入增长超过一倍，产品保有量达到整合前的十倍，财富管理高质量发展取得明显成效。从行业角度来看，中金财富过去几年在财富管理领域的转型探索之路，为整个行业提供了有益借鉴。

买方投顾，无远弗届，这八个字对于业内来说，并不陌生。

2019年，中金财富在行业内率先提出“买方投顾”投资理念，这一理念的提出在财富管理行业迅速产生重要影响，掀起了行业变革的浪潮。彼时，传统的产品销售模式在市场上占据主导，多数金融机构侧重于产品推销，而忽视了客户真正的需求和利益。中金财富却另辟蹊径，以客户需求为中心，推动客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。这一转变并非易事，它意味着中金财富要打破固有思维模式，重新构建服务体系、培养专业人才、研发适配产品。

为了践行“买方投顾”理念，中金财富构建了一套独具特色的“50”系列买方投顾体系，包括“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”。

以“中国50”为例，全新推出CentralBook（中央账户），上线稳健类产品安享系列，丰富买方投顾稳健配置解决方案，为客户提供了更多元化、个性化的投资选择；“公募50”则进一步完善标准组合产品线，推出红利精选、1000精选等精选组合，并推出金享顾问服务，提升投资陪伴，从投前、投中到投后全面升级客户体验；近两年火爆的“家族办公室”，中金财富整合之后就设立了业务团队，依托中金国际化特色和研究优势，为民营企业家及其家族、企业提供全方位财富管理综合解决方案，服务规模走在行业前列。

在财富管理领域，只有不断创新、以客户为中心，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

2023年，中金财富提出“买方投顾铁三角”，这一创新举措将买方投顾从单一理念深化为更具落地性、系统性、制度性的实践。以资产保有量为机制确保客户利益至上，以客户需求为先制定解决方案，通过“了解、建议、执行、检视”四阶段确保执行层面贯彻理念。这一体系的建立，让买方投顾服务有了更为坚实的制度保障，确保每一个环节都能真正围绕客户利益展开。

到了2024年，中金财富对买方投顾进行“再定义”，明确真正意义的买方投顾绝不仅仅局限于产品，而是建立围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和投研体系。这一理念的升华，进一步彰显了中金财富在买方投顾领域的深度思考与不懈探索。

从实践成果来看，中金财富践行的买方投顾理念获得了市场的高度认可，也就是三重穿透，穿透的是时间、空间与心理的距离；也是三步升级，升级模式、思维、体系。

数据显示，中金公司财富管理条线收入从2017年的34亿元大幅提升至2024年的70亿元，实现翻番，代销金融产品净收入排名行业第二。产品保有规模连续五年实现正增长，2024年末达到3700亿元左右，以“中国50”为代表的买方投顾规模近870亿元，均位居行业前列，投顾人均产品保有规模近9000万元，处于行业领先位置。

深耕财富管理多年的金融老将

根据公开披露信息，高涛1965年1月出生，拥有超过30年的金融行业经验。

高涛的金融职业生涯始于国有银行。1991年，他加入建设银行安徽省分行，历任人力资源部总经理、党委组织部部长及淮南分行党委书记、行长等职。

2005年，随着原南方证券的重组和中国建银投资证券（中投证券前身）的成立，高涛转入证券行业，开启了长达20年的证券行业生涯，先后担任中投证券人力资源部总经理、党委组织部部长、党委委员及副总裁，宏源证券副总经理、董事会秘书及副董事长、党委书记，2012年调任中国建投党委委员、副总裁。深厚的组织管理和金融业务经验，为高涛之后推动中金财富与中金公司整合和转型打下了坚实基础。

2015年，高涛迎来职业生涯的关键转折点，出任中投证券党委书记、董事长。彼时，中投证券亟需拓展业务结构，进入新的增长阶段。

2017年，同属中央汇金旗下的中金公司与中投证券实施战略重组，中金公司以整合为契机将财富管理业务注入中投证券，以多年积淀的行业领先的财富管理能力和经验，服务覆盖全国的业务网络和更广大的客户群体。高涛成为整合过程中的关键人物，期间不仅担任中投证券“一把手”，同时还兼任中金公司党委副书记、监事会主席等职务。

2020年，中投证券正式更名为中金财富，高涛继续担任党委书记、董事长，并将中金财富定位为“中金公司财富管理业务平台”。

高涛曾多次表态，随着财富管理行业发展和客户需求不断成熟，依托买方投顾新发展模式，经过各参与方的共同探索，拥有高素质专业化员工队伍的财富管理机构能够成为客户利益的代表者、客户财富的守护者。

整体来看，通过整合和转型，中金公司和中金财富成功实现了优势互补、协同并进，中金公司的机构业务和零售业务结构更加均衡，进一步扎深了在中国的根，触达更多更广的投资者；中金财富则依托中金公司的业务赋能，在财富管理转型发展上引领同业，奠定了在财富管理领域第一梯队的基础。

在这其中，两侧核心人才队伍的稳定和一大批财富管理业内精英的加入，是中金财富转型发展过程中的最大亮点，也是取得成功的重要保证。

丰富的党建与管理经验也让高涛能够有力推动中金公司合资投行文化与中投证券国企券商文化的有机融合，通过充分践行“中金一家”理念，实现了重组整合在人才、机制、文化等多个方面“1+1>2”的良好效果。

多位与中金公司、中金财富接触较多的业内人士表示，整合以来，中金公司党的建设持续加强，高涛在其中发挥了重要作用，他在中金财富也非常重视党建对业务的引领作用，对践行金融工作政治性、人民性，助力增加居民财产性收入，做好金融“五篇大文章”等有不少独到的见解和实践，“基层需要、总部报到”等创新党建形式获得了主流媒体的关注与报道。

公司内部对高涛评价也颇高，认为他理论水平高、管理经验丰富、专业能力强，无论是对公司发展还是对员工成长都起到了很大的促进作用。

“薪火相传”，中金财富如何开启新征程？

过去十年的发展中，高涛带领下的中金财富除了以买方投顾引领财富管理行业转型外，在多个领域也取得了积极成绩。

在服务实体经济方面，中金财富依托“中金一家”高效协同，为实体企业提供金融支持。2024年，协同中金公司为超300家实体企业提供金融支持，完成项目超400单，涉及项目规模达4000亿元，切实助力绿色发展、区域协调发展和现代化产业体系建设。在服务企业战略性人才激励方面，2024年度股权激励辅导了专精特新、高新技术等类型央国企/民企约300家，积极为企业发展注入内生动力。

在数字化转型方面，中金财富持续落地SMART数智化战略，升级中金财富客户端APP、投顾端E-SPACE和买方投顾数字化平台RITAS。中金财富APP稳定性和MAU增速居行业前列，提供交易决策工具包、极速交易服务等，上线全球指数及配置专区助力全球资产配置，还成为行业首批支持鸿蒙原生系统的券商APP。E-SPACE投顾端服务覆盖率超85%，推出pad版本提升投顾展业体验；RITAS平台推出创新产品服务，完善机构服务平台私募投研能力。

在国际化方面，中金财富利用中金公司在跨境业务上的优势，与中金公司在中国香港、新加坡等地的海外布局密切联动，丰富产品货架，满足客户多元化资产配置和财富保值增值，2024年首批落地券商跨境理财通业务，跨境产品保有量位居行业前列。

在投资者教育方面，中金财富同样有所突破。2024年共组织开展5600场投教活动，覆盖投资者达164万人次，创作原创投教产品1.2万份，覆盖投资者达1.2亿人次，连续两年在证券公司投资者教育工作评估获A等次。通过线上线下多种形式，如八大品牌直播栏目、九大品牌线下活动、共富学堂等，为投资者提供专业知识，培养理性投资观念。

中金财富过去十年走出了一条转型探索、稳健增长的高质量发展之路，正朝着一流财富管理机构的星辰大海坚定前行，近几年连续获得中国人民银行金融科技发展奖及国际国内多项财富管理大奖。面对大财富管理时代各家机构从“跑马圈地”向“精耕细作”的转型，中金财富的继任者能否在延续战略的同时，闯出新路子、再上新台阶，将决定这家新秀机构能否顺利抵达自身战略目标的彼岸。

财联社记者获悉，现阶段，中金财富现任党委副书记、总裁王建力已主持中金财富党委全面工作。从公开披露的信息看，王建力也是长期深耕财富管理领域的资深专家，在公司经过多个岗位的历练，一步一步成长为公司高管，对财富管理业务非常精通，是典型的专业型领导，同时从基层到总部积累了非常丰富的管理经验，王建力目前也担任中金公司党委委员、管理委员会成员。公司内外普遍认为王建力是非常合适的接替人选，对他继往开来把中金财富带到一个新的高度寄予厚望。